Effect of applying the CAMEL model to profitability of banks )An applied study on a number of Iraqi banks for the period 2010-2016(

Title (Arabic)

تأثير تطبيق نموذجCAMEL في ربحية المصارف (دراسة تطبيقية على عدد من المصارف الخاصة العراقية للمدة 2010 – 2016)

Authors

Mayada Salahalden Taj Aldeen, Department of Financial and Banking, College of Administration and Economics, University of Mosul, Iraq

DOI

10.33095/jeas.v26i117.1823

Abstract

The evaluation of banks plays an important role in maintaining the interests of customers with the bank as well as providing continuous supervision and control by the Central Bank. The Central Bank of Iraq conducted an assessment of the Iraqi banks through the implementation of the CAMEL model during a certain period. This evaluation did not continue. The research provides continuity to the Central Bank's assessment and as a step to continue the evaluation process for all banks through the use of the CAMEL model. ROA and ROE by using the regression model for four Iraqi banks registered in the Iraqi market for securities during the period 2010-2016. The results showed that the capital and profitability indicators have a significant effect on the profitability variables. The efficiency of management had a Negative impact on profitability variables and banks maintain high liquidity ratios that should be invested.

Abstract (Arabic)

يمارس تقييم المصارف دوراً مهماً في المحافظة على مSaleh المتعاملين مع المصرف فضلاً عن توفير الإشراف والرقابة المستمرة من قبل البنك المركزي. وقام البنك المركزي العراقي بإجراء تقييم للمصارف العراقية من خلال تطبيق نموذج (CAMEL) خلال فترة معينة, ولم يستمر هذا التقييم, ويقدم البحث استمرارية لتقييم البنك المركزي وكخطوة لاستمرار عملية التقييم لجميع المصارف من خلال استخدام نموذج (CAMEL) وتبيان اثره في ربحية المصارف المعبر بمعدل العائد على إجمالي الموجودات (ROA) ومعدل العائد على حق الملكية (ROE)، من خلال استخدام نموذج الانحدار لأربع مصارف عراقية مسجلة في سوق العراق للأوراق المالية خلال الفترة من 2010-2016 وأظهرت النتائج أن مؤشرات راس المال والربحية ذات تأثير معنوي في متغيري الربحية اما كفاءة الادارة ذات تأثير سلبي في متغيري الربحية وان المصارف تحتفظ بنسب سيولة عالية ينبغي استثمارها.

Recommended Citation

Taj Aldeen, M. S. (2020). Effect of applying the CAMEL model to profitability of banks )An applied study on a number of Iraqi banks for the period 2010-2016(. Journal of Economics and Administrative Sciences, 26(117), 423-441. https://doi.org/10.33095/jeas.v26i117.1823

First Page

423

Last Page

441